Fare guardare con serenità al futuro i nostri clienti è la nostra mission. Ecco perché Capital Makets Life crea un’attenta pianificazione per un mirato investimento del patrimonio. Il nostro team è composto da specialisti con una profonda esperienza nel campo dell’intermediazione assicurativa e della finanza internazionale. Siamo al servizio della clientela mettendo a disposizione un’offerta di prodotti assicurativi altamente personalizzati, un insieme di soluzioni vita e danni, studiate con Partners di caratura Internazionale.
L’offerta comprende innanzitutto polizze di assicurazione sulla vita (tipicamente di diritto estero) ad elevato contenuto finanziario, utilizzate come strumento di gestione patrimoniale, di pianificazione finanziaria e successoria in grado di garantire sicurezza e vantaggi fiscali agli investitori più facoltosi ed alle rispettive famiglie.
Tali soluzioni rispondono ad una pluralità di esigenze sofisticate:
- assicurativo/previdenziali utilizzando strumenti atti a gestire il passaggio generazionaledel proprio patrimonio, minimizzando l’impatto fiscale;
- di risparmio, attraverso modalità di investimento flessibili e personalizzate che consentano l’accesso, a condizioni fiscalmente vantaggiose, a strumenti di investimento non comunemente disponibili sul mercato nazionale o tradizionalmente penalizzati da una più sfavorevole fiscalità;
- la necessita di gestire problematiche sofisticate, relative alla propria situazione familiare/aziendale, (asset protection, passaggio generazionale in azienda, ottimizzazione fiscale internazionale, etc.) per le quali vengono spesso indirizzati a tali strumenti da professionisti di fiducia (commercialisti/fiscalisti, consulenti esterni, fiduciarie).
In termini più ampi le soluzioni sviluppate dalla divisione sono mirate alla gestione di:
- problematiche ereditarie patrimoniali;
- trasferimenti immobiliari;
- scudo fiscale;
- trasformazioni di capitali “liquidi” in prodotti assicurativi;
- trasferimento di partecipazioni in società non quotate.